Quando um dos principais prestadores de serviços de asset finance do Reino Unido decidiu implementar uma plataforma cloud para crédito e leasing, uma integração eficiente tornou-se essencial. A aplicação, baseada em Salesforce e originalmente desenvolvida para o mercado norte-americano, exigia uma forte personalização para estar em conformidade com os regulamentos europeus e britânicos. O objectivo era optimizar o processo de originação, incorporando análise de crédito avançada, geração automática de documentos e gestão de fluxos de trabalho, assegurando simultaneamente a total integração com o sistema de backoffice existente.
O Desafio
Após a decisão de implementar o novo sistema, vários desafios críticos precisaram de ser superados para garantir uma transição bem-sucedida:
- Adaptar a plataforma à regulamentação financeira do Reino Unido e da UE, incluindo conformidade com o IVA e requisitos específicos do sector de asset finance.
- Aumentar a eficiência operacional através da automação de fluxos de trabalho e do aperfeiçoamento da avaliação de crédito.
- Assegurar uma contínua integração com o sistema de backoffice para permitir sincronização de dados em tempo real e com total precisão.
- Executar a implementação dentro de um enquadramento Agile, recorrendo à metodologia Scrum com sprints quinzenais para promover melhorias iterativas.
A Solução
Para atingir estes objectivos, a equipa de especialistas da ITDS desenvolveu uma abordagem estruturada, centrada nas seguintes estratégias:
- Alinhamento com o Mercado Local: Configuração da plataforma em conformidade com os regulamentos britânicos de asset finance, assegurando o cumprimento das normas fiscais e a adaptação dos processos de originação.
- Automação de Processos Críticos: Desenvolvimento de fluxos automatizados para análise de crédito, geração de documentos e gestão contratual, melhorando significativamente a eficiência operacional.
- Integração Eficiente de Sistemas: Estabelecimento de uma ligação robusta com o sistema de backoffice, reduzindo intervenções manuais e garantindo fluidez no fluxo de dados. Integração com fontes externas como Companies House, Experian, HPI Check, CAP HPI, Doc1, DocuSign, entre outros.
- Ciclo Contínuo de Feedback: Envolvimento regular com stakeholders e utilizadores finais para ajustar as funcionalidades da plataforma com base na experiência prática e nas necessidades de negócio em constante mudança.
Os Resultados
- Implementação Bem-Sucedida: A solução foi totalmente personalizada para satisfazer os requisitos específicos da originação de contratos de asset finance no Reino Unido.
- Maior Eficiência Operacional: A automação reduziu drasticamente o trabalho manual, acelerando os processos de avaliação de crédito e originação contratual.
- Conectividade Fluida com Sistemas: A integração completa com o backoffice garantiu sincronização precisa dos dados e eliminação de atrasos nos processos.
- SLAs Mais Rápidos: A automação permitiu originações mais céleres e melhor desempenho global das operações.
Este projecto demonstra a capacidade da ITDS em impulsionar a transformação digital através da integração de sistemas, automação e personalização orientada para a conformidade, permitindo que entidades de asset finance operem com maior precisão, agilidade e eficiência.
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